Документ предоставлен КонсультантПлюс
В частности, с 1 октября 2025 года деятельность по приему платежей физических лиц оператором по приему платежей допускается только при наличии членства в СРО операторов по приему платежей. Оператор по приему платежей обязан представлять отчетность в СРО.
Надзор за операторами по приему платежей осуществляет Банк России. Установлены полномочия Банка России.
Если сведения о юридическом лице не внесены в реестр операторов по приему платежей и при приеме платежей такое юридическое лицо выступает в качестве оператора по приему платежей, то Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации такого юридического лица.
Также Банк России вправе запрашивать и получать от операторов по приему платежей, федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц информацию, касающуюся деятельности операторов по приему платежей, необходимую для реализации возложенных на него функций, и проводить проверку достоверности представленной информации.
Расширяются основания для исключения сведения об операторе по приему платежей из соответствующего реестра.
Установлены обязанности СРО операторов по приему платежей, в частности собирать отчетность операторов по приему платежей и представлять ее в Банк России, информировать Банк России об устранении оператором нарушения установленных требований, направлять в Банк России ходатайство об исключении сведений об операторе из реестра операторов по приему платежей в установленных случаях.
Кроме того, в отношении оператора по приему платежей применяется положение о проведении идентификации клиента с использованием ЕСИА и ЕБС, а также действуют нормативные акты Банка России, изданные на основании Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ в отношении некредитных финансовых организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Специальное должностное лицо оператора по приему платежей должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным на основании пункта 2 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Корреспондирующие изменения внесены в Закон о ПОД/ФТ и ФРОМУ, Закон о Банке России, Закон о национальной платежной системе.
Установлен порядок применения Банком России к операторам по приему платежей мер в виде требования об устранении выявленных нарушений или в виде штрафа. Скорректирован ряд подзаконных актов.
Документ в СПС КонсультантПлюс: Федеральный закон от 10.07.2023 N 298-ФЗ; Постановление Правительства РФ от 12.06.2024 N 790; Указания Банка России от 04.12.2023 N 6617-У, от 09.01.2024 N 6654-У, от 26.06.2024 N 6772-У, от 26.09.2024 N 6864-У, от 01.10.2024 N 6881-У и от 24.06.2025 N 7093-У; Приказ Росфинмониторинга от 14.06.2024 N 137; Информация Росфинмониторинга от 17.09.2025
