Поручать банкам идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров смогут больше финкомпаний. Для этого нужно будет заключить с банком договор (п. 11 ст. 1 проекта).
Поправки приняли в третьем чтении 15 декабря.
Возможность получат, в частности:
— страховые брокеры;
— негосударственные пенсионные фонды (НПФ);
— ломбарды;
— лизинговые компании;
— юрлица — скупщики и продавцы драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома (кроме, например, музеев);
— организации — посредники при купле-продаже недвижимости;
— операторы по приему платежей;
— компании — финансовые агенты по договору факторинга;
— операторы, которые сами оказывают услуги мобильной связи.
Право передавать банкам упрощенную идентификацию клиента-физлица хотят предоставить лишь некоторым из этих компаний (страховым брокерам, НПФ, ломбардам и пр.).
Если банк нарушит правила процедур, можно будет отказаться от договора в одностороннем порядке (п. 13 ст. 1 проекта).
Кроме того, разрешат проводить упрощенную идентификацию еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний (п. 15 ст. 1 проекта).
Приняли и другие поправки. Они вступят в силу через 180 дней после их опубликования в виде федерального закона.
Документ: Проект Федерального закона N 1104357-7 (https://sozd.duma.gov.ru/bill/1104357-7)