Горячая линия 8(3843)32-80-32

Личный интерес. ЦБ РФ дал банкам рекомендации по обслуживанию детей от 14 лет

Документ предоставлен КонсультантПлюс

Чтобы снизить риски участия подростков в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, регулятор, среди прочего, рекомендует банкам при приеме на обслуживание детей от 14 до 18 лет:

  • усилить информирование о рисках и последствиях вовлечения в преступную деятельность и о способах противодействия этому (например, не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам);
  • в документах, которые регламентируют процедуры управления рисками в сфере ПОД/ФТ, определить признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность;
  • дополнить договоры (в том числе действующие) условием об уведомлении законных представителей о выпуске подростку электронного средства платежа и о транзакциях по нему;
  • предлагать сообщить данные родственников, от которых могут поступать деньги, и тех лиц, кому несовершеннолетний планирует делать переводы;
  • рассмотреть вопрос об установлении в договоре положений о совокупном лимите не более 100 тыс. руб. в месяц, например, для операций по зачислению денег от лиц, которые не входят в круг родственников;
  • отказывать в совершении операций, если есть подозрение, что их совершает не сам подросток или что он делает это по поручению другого лица.

Документ в СПС КонсультантПлюс: Методические рекомендации Банка России от 17.09.2025 N 12-МР

Добавить комментарий

    Заказать звонок



    Я даю на обработку персональных данных:

    Настоящим даю ООО "Компания Квадро Плюс", (654007, Кемеровская область-Кузбасс, г.о. Новокузнецкий, г. Новокузнецк, ул. Орджоникидзе, зд. 35, помещ.9) свое согласие на автоматизированную и без использования средств автоматизации обработку моих персональных данных: фамилия, имя, отчество, номер телефона, следующими способами: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение(обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных с целью направления мне ответов на мои вопросы, материалов и информации о Системах КонсультантПлюс.
    Настоящее согласие действует до достижения указанной цели обработки персональных данных и может быть отозвано путем направления письменного заявления по адресу 654007, Кемеровская область-Кузбасс, г.о. Новокузнецкий, г. Новокузнецк, ул. Орджоникидзе, зд. 35, помещ.9, а также путем направления сообщения на электронную почту kvadroplus@kvadroplus.com.

    Ошибка: Контактная форма не найдена.

    Ошибка: Контактная форма не найдена.

    Ошибка: Контактная форма не найдена.

      Я даю на обработку персональных данных:

      Настоящим даю ООО "Компания Квадро Плюс", (654007, Кемеровская область-Кузбасс, г.о. Новокузнецкий, г. Новокузнецк, ул. Орджоникидзе, зд. 35, помещ.9) свое согласие на автоматизированную и без использования средств автоматизации обработку моих персональных данных: фамилия, имя, отчество, номер телефона, e-mail, название организации, следующими способами: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение(обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных с целью предоставления мне доступа к Системе КонсультантПлюс, а также направления мне информации и материалов о Системах КонсультантПлюс.
      Настоящее согласие действует до достижения указанной цели обработки персональных данных и может быть отозвано путем направления письменного заявления по адресу 654007, Кемеровская область-Кузбасс, г.о. Новокузнецкий, г. Новокузнецк, ул. Орджоникидзе, зд. 35, помещ.9, а также путем направления сообщения на электронную почту kvadroplus@kvadroplus.com.

      Получите пробный доступ к Консультант
      Плюс на 2 дня
      Воспользуйтесь готовыми решениями, документами и разъяснениями прямо сейчас. С этой пробной версией вы сможете решить любые профессиональные вопросы.