Право передавать по договору с банком идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров дадут, в частности:
— страховым брокерам;
— негосударственным пенсионным фондам (НПФ);
— ломбардам;
— лизинговым компаниям;
— юрлицам — скупщикам и продавцам драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома (исключение — музеи и др.);
— организациям — посредникам при купле-продаже недвижимости;
— операторам по приему платежей;
— компаниям — финансовым агентам по договору факторинга;
— операторам, которые сами оказывают услуги мобильной связи.
Возможность передавать банкам упрощенную идентификацию клиентов-физлиц предоставят лишь некоторым из этих компаний (страховым брокерам, НПФ, ломбардам и пр.).
Если банк нарушит правила процедур, можно отказаться от договора в одностороннем порядке.
Приняли и другие поправки. Например, упрощенную идентификацию разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний.
Изменения вступят в силу 29 июня.
Документ: Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ
